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拥抱全球市场:开放成就中国银行业“高光时刻”


2019-12-02 19:21:49   【  】    【打印】    【关闭


一群商界人士走进上海浦东新金桥路上的东方万国企业中心,围绕外籍教师学习瑞士财富管理专业培训中心的财务规划课程。2019年3月,随着中国金融业的开放,第一家金融管理领域的外商独资职业技能培训机构在上海自贸区正式开业。

“我们希望为中国金融机构探索瑞士财富管理行业的传统和专业知识提供一个窗口。无论是银行管理层、财务规划师还是高净值客户,各方都能受益。”该机构的负责人说。

在全球经济面临下行压力、单边主义和保护主义抬头的外部环境下,中国对外开放的步伐并没有停止。引领中国对外开放潮流的上海,继续向世界展示中国对外开放的坚定决心和强大行动,在建设国际金融中心的道路上勇往直前。

对外开放在促进中国经济发展方面创造了奇迹。在此过程中,中国银行业也创造了一个新的领域——中资银行海外业务比重不断增加,对实体经济和国家战略的支持不断增加。世界上大型银行的分布越来越广。中国有五家金融机构已加入全球具有系统重要性的金融机构行列。中国主要银行的海外资产超过2万亿美元。与此同时,在华外资银行的数量和资产规模也在不断增加。

打开门,拥抱世界

1978年,党的十一届三中全会召开,作出了把党和国家工作中心转移到经济建设和实行改革开放的历史性决定。金融开放作为改革开放的重要组成部分,已经开始稳步推进。

1979年,第一家外国银行办事处——日本进出口银行办事处在北京成立,这开始了中国银行业对外开放。1981年,外资银行获准在深圳、厦门、珠海、汕头和海南设立从事外汇金融业务的办事处。1990年,上海率先在经济特区后引进外资银行。两年后,外资银行的业务组织范围进一步扩大到大连、天津、青岛、南京、宁波、福州和广州。截至1993年底,共有76家外资银行,总资产89亿美元。

外资银行的进入给中国银行业注入了新鲜血液。大多数进入中国市场的外资银行都是大型跨国银行,资金雄厚,信誉良好,历史悠久。他们大多数都有关系良好、信任度高的固定客户。外资银行为这些大型企业进入中国提供了重要的金融支持。1979年以前,中国几乎没有外国投资。1980年,第一家外商投资企业在北京诞生。2018年,中国实际利用外商直接投资1383亿美元,是1983年水平的151倍,年均增长15.4%。外资银行提供的跨境金融服务对跨国企业顺利进入中国市场发挥了关键作用。

进入21世纪,中国向世界又迈出了关键的一步。2001年12月,经过15年马拉松式的谈判,中国正式加入世界贸易组织,成为全球多边贸易共同体的第143个成员。

加入世贸组织加快了中国融入世界经济的步伐。从金融领域来看,它也将金融开放推向了一个更深的层次。外资银行逐渐扩大业务范围,开始成为中资银行的战略合作伙伴。2004年,汇丰控股了交通银行,并收购了交通银行19.9%的股份。此后,许多作为战略投资者的外资银行开始入股中资银行,特别是积极参与大型银行的股份制改革,如美国银行入股中国建设银行和瑞银控股中国银行。此外,还有一些外资银行已经成为股份制银行和城市商业银行的股东,如花旗银行在广发银行的股份和恒生银行在兴业银行的股份。

随着从封闭走向全面开放,中国金融业呈现出新的面貌。通过金融对外开放,中国获得了促进发展的必要资金、资源甚至机会,为经济发展注入了新的动力。中资银行积极吸收外资银行先进的管理理念和方法,增强自身实力,开始走向世界舞台。

航行为实体经济服务

在向世界开放的过程中,中国也迎来了新的发展机遇,更深入、更广泛地参与国际分工,资本、技术和人才逐步走向世界。

统计显示,2019年1月,中国境内投资者在137个国家和地区的973家境外企业进行了非金融直接投资,累计投资91.9亿美元。中国企业已完成30个跨境M&A项目,实际交易总额13.72亿美元。中国化工、华为、中远、浙江吉利、腾讯、海尔...中国企业正越来越稳步地走出去。

为中国企业“走出去”服务,中资银行也“扬帆起航”。「银行提供的跨境服务已逐渐多元化,由相对单一的贸易货物出口融资,到海外合约项目的相关贷款业务(签发各种担保),再到以项目为基础的boo及bot融资模式。除了各种融资以外,银行在金融服务方面也越来越接近“商业投资银行”——提供跨境并购、海外投资和海外财富管理等服务。一些业内人士说。

中国银行对国际化的探索始于20世纪70年代。1979年,中国银行卢森堡分行开业,成为新中国成立后中国银行业的第一家海外分行。中国工商银行于1992年开始国际化经营,先后进入新加坡、哈萨克斯坦、香港、韩国、日本、卢森堡、德国、英国等国家和地区。中国建设银行于1991年在伦敦设立了第一家海外机构,随后相继进入日本、韩国、澳大利亚和中国香港市场。

国家开发银行和中国进出口银行作为政策性银行,主要跟随中国企业“走出去”的步伐,设立海外代表处和工作组,为海外基础设施建设、工程承包、资源采购等业务提供资金支持。

对外开放不仅把世界的机遇变成了中国的机遇,也把中国的机遇变成了世界的机遇。面对世界经济发展的不平衡,中国提出了“一带一路”倡议,为促进全球经济持续增长的“中国计划”做出了贡献。

自“一带一路”倡议提出以来,沿线国家的贸易和投资持续增长。中资银行积极参与相关金融合作,加快国际化布局。截至2018年底,11家中国银行在沿线27个国家设立了71家一级分行,沿线21个国家的55家银行在中国设立了办事处。同时,中资银行参与了2600多个“一带一路”建设项目,贷款总额超过2000亿美元,涉及交通基础设施、能源和设备出口等多个领域。“一带一路”建设离不开资金支持。通过组织全球资金流向实体经济,金融为“一带一路”沿线国家和地区的发展提供了翅膀。

开放的步伐从未停止。

“中国的大门不会关闭,只会越开越大。”在经济全球化面临逆流的时候,中国做出了庄严的承诺。

从首届中国国际进口博览会到第二届“一带一路”国际合作峰会论坛:从20国集团大阪峰会到2019年夏季达沃斯论坛……近年来,中国向世界发出了“更大的开放”和“更好的合作”的强烈呼吁。颁布《外商投资法》,减少外商投资负面清单,将自由贸易试验区扩大到18个...一系列扩大对外开放的新措施已经深入人心。“中国制造”、“中国设备”、“中国制造”和“中国技术”在全球舞台上以更加积极的姿态出现。

面向未来,中国银行业也在为更高水平、更高质量的对外开放做准备。今年5月,中国保监会出台了12项新的对外开放措施,进一步提高了银行业和保险业的开放程度和市场化程度,取消了中资银行外资持股比例上限,鼓励中外金融机构在各个领域开展合作,扩大了外资金融机构的业务范围。最近发布的《外商投资准入特别管理办法(负面清单)(2019年版)》重申了此前的承诺,即开放和放宽对证券、基金、期货和人寿保险的外商投资限制至51%。

得益于金融业开放政策的红利,外资银行得以更深入地参与中国市场。瑞士银行对瑞银证券的持股上升至51%,以实现绝对控制。安联(中国)保险公司被批准成立并成为中国第一家外资保险控股公司。允许美国S&P公司进入中国信用评级市场;美国运通公司在中国设立合资公司筹建银行卡清算机构的申请已经审批。

上海是中国金融业对外开放的“亮点”,正在加快建设国际金融中心的步伐。目前,上海注册金融机构总数超过1600家,其中外资金融机构占30%。在全球金融中心指数中,十年前上海从第35位上升到第5位。全球前100家国际资产管理机构中有43家已经落户浦东,其中9家跻身全球前10名,包括贝莱德(BlackRock)、先锋试点(Pioneer Pilot)、摩根大通(JPMorgan Chase)等。上海作为国际金融中心的地位迫在眉睫。

持续开放的银行业显示出更大的活力。目前,中国银行业总资产超过280万亿元,居世界首位。在今年7月发布的2019年全球1000强银行最新排名中,有136家中国银行进入榜单,总利润3120亿美元,居世界第一,其中4家大银行已经进入前10名。

开放让中国银行业成为“亮点”。高水平的开放促进高水平的发展。随着新中国70年的历史,中国银行业在我们生活的日子里将以更加从容的步伐向前迈进,以更加开放的心态拥抱世界,为世界经济增添更加灿烂的色彩。

来源:中国财经新闻网

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